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湖南實施失信懲戒聯動 金融主體“一處違法、處處受限”

日期:2018-02-23 18:24:00 來源: 瀏覽次數:0   字號:[ ]  視力保護色:

   為倡導誠信經營,懲戒失信行為,加快推進湖南地方金融行業信用體系建設,近日,湖南省人民政府金融工作辦公室發布通知,發布貫徹執行《湖南省企業失信行為聯合懲戒暫行辦法》的實施細則(試行)(以下簡稱《實施細則》),對融資擔保公司、小額貸款公司等地方金融主體的失信行為,實施失信懲戒聯動。

  失信金融主體將“一處違法、處處受限”

  近年來,湖南相繼出臺《湖南省企業失信行為聯合懲戒暫行辦法》《關于建立完善失信聯合激勵和失信聯合懲戒制度加快誠信建設的實施意見》,推進全省的信用體系建設。

  《實施細則》指出,對存在嚴重失信行為的主體采取行政性約束、限制取得財政資金支持、限制成為地方金融機構的股東或擔任高管人員、限制獲得相關榮譽、向社會公布失信信息等懲戒措施,實現“一處違法、處處受限”的目標。

  融資擔保公司、小額貸款公司失信行為認定標準出爐

  《實施細則》指出,地方金融主體若發生失信行為,將形成失信信用信息記錄。根據程度不同,分別被記入提示信用信息、警示信用信息,甚至可被列入失信企業黑名單。

  以融資擔保公司為例,未經批準減少注冊資本,未經批準合并或者分立,未經批準跨省、自治區、直轄市設立分支機構等10項行為將被認定為失信行為,被記入提示信用信息。

  吸收存款或者變相吸收存款、自營貸款或者受托貸款、受托投資,從事非法集資、變相非法集資、集資詐騙、暴力催債等違法犯罪活動,為控股股東、實際控制人提供融資擔保,或者為關聯方提供融資擔保的條件優于為非關聯方提供同類擔保條件等7種違法行為,則被記入警示信用信息。

  除了融資擔保公司,小額貸款公司、其他地方金融主體也有相應的失信行為認定。小額貸款公司未按政策規定向監管機構報審或報備重大事項,貸款利率超過國家規定上限,使用未經監管機構批準或報備以外的其他資金發放貸款等8種行為將被記入提示信用信息;非法吸收公眾存款、集資詐騙或暴力收貸,惡意抽逃或變相抽逃注冊資本金等將被記入警示信用信息。

  確認失信企業黑名單聯合懲戒失信行為

  《實施細則》還提出了失信黑名單的確認標準。地方金融主體一年內有1條(含1條)以上警示信用信息的、一年內有3條(含3條)以上提示信用信息的、被列入典型失信案件名單并被公開予以曝光等情況將被列入失信企業黑名單。

  存在失信記錄的企業,已履行義務并對失信行為作出實質性改正等,可提出信用修復申請,實施信用修復,從相應失信名單中移除。

  《實施細則》要求各部門聯動懲戒失信。通過查閱“湖南省地方金融征信平臺”“國家企業信用信息系統”“央行征信系統”或第三方信用服務機構出具的信用記錄或信用報告等途徑,查詢企業信用記錄。對被列入失信黑名單的企業,作為日常重點監控和監督檢查對象,并做出相應處罰。


(信息來源:湖南省擔保協會)


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