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聚焦“中國發展高層論壇2015”:穩步推進金融改革開放

日期:2016-12-28 16:23:20 來源: 瀏覽次數:0   字號:[ ]  視力保護色:

 

金融業如何更好地服務實體經濟?貨幣政策將朝著怎樣的方向發展?未來一段時間內針對金融行業會進行哪些改革?就上述問題,在3月21日召開的“中國發展高層論壇2015”上,與會嘉賓暢所欲言。

人民幣國際化持續推進

在3月22日的主題演講中,全國政協副主席、中國人民銀行行長周小川首先強調,盡管中國的貨幣政策是穩健的,但是改革開放的步伐還是會進一步加快。針對頗受社會關注的人民幣國際化進程,周小川表示:“我國在此方面已作了一些準備,而且會進一步推進,我們也歡迎各方對人民幣進行評估,對我們的改革給予推動。”

周小川透露,在今年,也就是第十二個五年規劃的最后一年,中國將通過各方面改革的推進來實現人民幣國際化。具體來講,主要從三個方面著手:首先,要使境內外的個人投資更加便利化。目前,該方面已經有了一些進展,但是在相關法規條例及自由程度上還有缺陷。國內居民到海外投資證券或其他金融產品以及外國居民通過QFII投資中國金融市場的產品,都正在進行改革。其次,資本市場會更加開放。最后,現在正在準備新一輪的《外匯管理條例》修改工作,在這次修改過程中也會考慮有關方面提出的實現資本項目可兌換,人民幣變成可自由使用的貨幣的要求。

針對貨幣政策,周小川表示,我國前一段時間出臺了一些新的流動性管理以及信貸總量管理的工具,使流動性管理的工具多元化。但他強調,即使這些工具加在一起,總體信貸擴張的速度或者說貨幣供應總量擴張的速度,也就是廣義貨幣的擴張速度,仍舊是相當穩健的,大幅度低于經濟刺激計劃期間的擴張幅度。周小川表示:“新常態下的穩健貨幣政策,就是貨幣政策一方面要支持經濟增長,考慮經濟增長的新特點,同時,也要促進結構改革,如果實行過于寬松的政策,對于結構改革也許是不利的。”

金融創新與防范風險并重

談到金融業改革,自然離不開金融的創新,對此,中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長易綱強調,事實上,產品創新是最淺層次的,組織、思想、概念、制度以及法律上的問題,才是目前創新不足的根源。金融創新需要一個平等自由的市場。 對此,易綱表示:“我國正在試圖創造這種環境,比如我們在和美國、英國談BIT(雙邊投資保護協議)的時候有一個達成一致的共同前提,就是我們按照準入前國民待遇加負面清單來談BIT,這就是說中外資企業應當是平等的,我們應該從正面清單轉向負面清單,讓更多的投資可以自由準入”。

在中國銀行董事長田國立看來,金融創新已是必然之舉。他談到,新常態下更需要金融的創新,市場要求我們必須用新的辦法解決新的問題。同時,創新必須有所作為,但又不能過度。田國立從“一帶一路”相關的金融創新談起,認為未來的創新不僅僅包括產品的創新,更多的是戰略上的創新。另外,就目前的發展情況來看,除傳統商業銀行需加強創新以外,還需要基金、保險、投資銀行等其他金融機構共同推進,才能實現改革。

金融創新受到關注的同時,與之對應的金融風險監管也同樣成為焦點。易綱認為,資本金、杠桿率、系統性風險以及信息方面的收集、系統的建立和對統計數據的監測,是監管者最為看重的。法國巴黎銀行董事長陸沵嵩在發言中稱,有些銀行非常具有創新力,但創新的同時面臨了太多的風險。他認為,金融有序運行的前提是安全,安全意味著可控、可管理,意味著透明,也意味著可預見性,而銀行的職責就是要把創新與安全這兩個原則很好地結合起來。

資本項目開放應審慎推進

對于備受關注的資本項目可兌換問題,中國人民銀行研究局局長陸磊表示,2014年我國的資本項目可兌換進程比較快,未來,資本將擁有在更大范圍內配置資源的權利。“今年我們很可能會推出深港通,在自貿區,特別是上海自貿區,可能開展更大程度的資本項目可兌換業務”。不過陸磊也表示,任何的資本流動或要素配置都自然而然地會產生風險,所以在資本項目開放進程中,審慎的、穩健的、漸進式的安排應該是符合邏輯的。他透露,未來可以預見的政策取向大概有三個方面:一是轉變境外資本的流動管理方式,在推進便利化的同時,從正面清單轉向負面清單;二是推動資本的雙向開放,有序提高跨境資本和金融交易的可兌換程度,取消資格和額度審批。在條件成熟時將相關投資便利擴大到境內外所有合法機構,嚴格建立QDII;三是宏觀審慎管理,建立健全宏觀審慎條件下的外債和流動管理體系,提高可兌換條件下的風險管理水平。

陸磊還談到,如果實行資本項目可兌換,需要一個非常強健的、審慎的、微觀的金融體系,包括市場體系和機構體系。在市場發育、機構發育層面還有一個非常關鍵的內容即基礎設施建設,所以,要加快建設人民幣跨境支付系統,覆蓋主要地區高效安全的人民幣跨境支付和清算體系,配合“一帶一路”戰略,支持境內機構使用人民幣對外貸款和投資。另外,通過人民幣跨境支付系統,可以更加便捷地識別整個資本流動的流量、流向,實行宏觀審慎管理和微觀審慎監管。

 

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